2020免费澳门码资料正版下载研讨会48:如何重新平衡您的2020免费澳门码资料正版下载组合

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现在,坐在我的收件箱中,大约有一百封电子邮件都在问同样的问题: 您如何弄清楚如何重新平衡您的2020免费澳门码资料正版下载组合?

我会自由地承认,我没有’是回答这个问题的最佳人选。在最长的时间内,我们 ’我一直在使用可信赖的计算器手动计算我们的购买订单,目的是最终将其全部放入其他人可以使用的电子表格中。

好吧,我终于摆脱了懒惰的屁股,做到了!

要下载,请点击这里.

好的,这里’它是如何工作的。 Rebalancer是一个简单的Excel电子表格。打开它时,您可能会收到以下警告:

这很正常,只需点击“Enable macros.”我那里有一些简单的VBA代码,可确保您进行任何更改时都可更新数据透视图。

当我们打开电子表格时,在“主要”选项卡中,您会看到此信息。

 

在此输入您的2020免费澳门码资料正版下载组合信息。

完成此操作后,Rebalancer会弄清楚您当前的2020免费澳门码资料正版下载组合分配是什么,需要是什么,以及使您回到正轨所需的买卖订单。一世’在过去的几周里,我们实际上一直在幕后使用此工具来弄清楚我们每两周购买一次Workshop Workshop Portfolio的情况,但是现在您也可以使用它了!

让’去吧,我们可以吗?

重新平衡我们的加拿大2020免费澳门码资料正版下载组合

对于我们的加拿大2020免费澳门码资料正版下载组合,我们首先将ETF放入Rebalancer。您拥有的任何现金,将您拥有的美元数放在最后一行。

完成此操作后,其他选项卡将更新,其中包含图表,这些图表可以告诉您有关2020免费澳门码资料正版下载组合的信息。第一个标签“Current Allocation”是我们目前的2020免费澳门码资料正版下载组合的样子…

第二个标签“Target Allocation”是我们想要的样子…

最后一个标签“Model vs Reality”每个资产离目标有多远…

因此,为了到达那里,我们的Rebalancer工作表会告诉我们在主页上该做什么…

重新平衡后,我们的2020免费澳门码资料正版下载组合将如下所示…

资产 单位 价钱 市场价值 分配
现金 12 1 $12.00 0.1%
VAB 190 25.28 $ 4803.20 39.9%
VCN 74 32.55 $ 2408.70 20.0%
52 46.42 $ 2413.84 20.0%
XEF 62 31.08 $ 1926.96 16.0%
XEC 17 28.19 $ 479.23 4.0%

重新平衡我们的美国2020免费澳门码资料正版下载组合

在美国方面,我们首先将2020免费澳门码资料正版下载组合放入再平衡器’s main tab…

在“Current Allocation”标签,我们可以看到当前的2020免费澳门码资料正版下载组合分配是什么样子…

And this是我们想要的样子…

因此,为了进行重新平衡,我们的“重新平衡器”在“主要”选项卡上告诉我们需要做什么…

然后’s it!

和我们’re done! So that’你们一直在要求的再平衡计算器。旋转一下,让我知道您是否在评论中或通过电子邮件遇到任何问题。

这里’再次下载链接.

还有件事儿。下载电子表格时,’s in “Protected”模式,表示您可以’看不到任何公式,并且很多列都被隐藏了,但是如果您要查看->取消保护工作表,您很有可能会解锁并查看所有内容’re an Excel geek.

那’s it! Peace out!

继续阅读下一篇文章!


车间工具

参加这项活动需要多少费用 2020免费澳门码资料正版下载研讨会?没有。因为那是我们滚动的方式。我们要求您使用以下会员链接进行注册,以使其永久免费:

对于加拿大人:

1)Questrade

2)被动

对于美国人:

1)先锋队

2)个人资本


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免责声明:所表达的观点仅作为一般信息来源提供,不应视为个人2020免费澳门码资料正版下载建议或买卖证券的招揽。考虑进行任何2020免费澳门码资料正版下载的2020免费澳门码资料正版下载者应在作出任何2020免费澳门码资料正版下载决定之前,咨询其2020免费澳门码资料正版下载顾问以确保其适合2020免费澳门码资料正版下载者的情况和风险承受能力。本博客中包含的信息来自可靠的来源,但是,我们不能保证其准确性或完整性。


53 thoughts on “2020免费澳门码资料正版下载研讨会48:如何重新平衡您的2020免费澳门码资料正版下载组合”

  1. 该工具是惊人的。我今天用过。有一些错误修复。一世’尝试编译错误列表并将其发送给你们。

    我有一个问题是,你们是如何计算现金单位的。我不确定为什么您要投入602个现金。价格应该始终为1.00美元?

  2. 挺酷的!与我的Excel工作表相比非常准确,图表也很酷!值得收藏! =)

    谢谢你们!

  3. 光滑的工具!我也只是摇摆我的Excel电子表格,但是明年八月,当我们进行年度重新平衡时,我’我将使用您的精美计算器。

    很酷的工具:这将是 ’我会帮助很多人的’m sure of it.

  4. 这是否意味着仅用一百万美元退休还不够,您需要通过其他收入来源进行补充吗?我之所以这样问,是因为我一直在想,您到底需要拨出多少来确保您从不挖掘2020免费澳门码资料正版下载组合的主要部分。我的目标是永远不要碰到校长(我宁愿把它留给感激的生成者,以便他们可以像我一样做)。如果我的2020免费澳门码资料正版下载组合的年收益率为7.5%,则目标是将3.75%(7.5%的50%)作为收入,然后再对另外3.75%进行再2020免费澳门码资料正版下载,以确保2020免费澳门码资料正版下载组合始终保持在通胀之前。以100万美元的起点来看,这意味着我将有37,500美元可以赖以生存。我承认,这与我的计划相比有些紧缩,当它的总价值达到130万美元时,我宁愿开始使用我的2020免费澳门码资料正版下载组合,而这笔钱会给我不到50,000美元。

    考虑到您的处境以及像会员一样的外部收入损失,您仍然认为100万美元就足够了吗?顺便说一句,我是单身,所以没有更好的一半可以用来分割2020免费澳门码资料正版下载组合收入。我刚好以$ 0的债务达到$ 1百万的2020免费澳门码资料正版下载组合马克,但是住在多伦多,所以考虑什么时候才是真正触发触发器并辞职的最佳时机(即:契约奴役)。我不打算写博客来增加收入–我更喜欢只阅读像您这样的聪明人。我是读者,不是作家(情人不是战士)–大声笑)你能建议吗?

    提前致谢

    1. 恭喜!我认为一百万美元足以退休,尤其是如果您不这样做的话’将自己锁定在多伦多等高成本地区。就像我们说的那样,住在东欧和东南亚等地会使您的生活费用骤降至3万美元以下。而我们不’不需要任何博客收入就能使我们的数字有效,我们赚取的任何美元(以及’s绝不多)只是奖金。一世’我实际上需要在12月首次提取2020免费澳门码资料正版下载组合,而我’这样做时,我会写一篇详细的文章。

      1. 感谢您的回复。我很感激我期待阅读该帖子。

        对于130万美元的目标,这是专门用于处理HCOL区域的,因此我希望永远不会被迫选择LCOL区域而不是HCOL区域。正是这个安全网告诉我,我可以度过任何一场金融风暴(应该在3年内完成,所以不要太长,手指交叉)。我敢肯定,在此之后,我会回头对自己说:“笨蛋,当您本来可以玩得开心的时候,您在小隔间里浪费了3年,一无所有”。叹… oh well.

            1. 我对您的博客进行了大量的阅读。感谢您分享你的知识。

              我所没有的一件事’看不到您写的文章(除非我错过了)是在市场下跌期间我们如何重新平衡。我知道您应该每年进行一次,并且在注入新现金时也应该这样做。但是,当市场下跌或上涨时,您是否有何时执行任何规则的规则?

              另外,如果我在向下市场中有70K ..的现金缓冲,我怎么知道该如何将该缓冲DCA?你不’不知道熊市将持续多久,所以如果您过早使用70k,则会错过机会。一世’d想知道您的想法。

              再次感谢

              让’假设您有60个权益/ 40个债券资产分配。波动5%时,我是否有规则让自己重新平衡?

              除此之外,在您的股票分配(cdn,美国,国际,新兴市场)中,您是否有何时重新平衡的金额?

              现在’只是在谈论价值下降..关于价值增加– when it goes up?

              希望有道理。

    2. 恭喜您达到了100万美元。我和我的丈夫也来自多伦多,2017年是我们前往FI的第一年。我们的目标是在10年内成为FI。希望有一天我能有你‘problem’关于何时扣动扳机。 --

  5. It’一个确定Bush Gosh,Buy和Sell订单的有趣工具?我们大多数人通过向2020免费澳门码资料正版下载组合中添加新资金来重新平衡2020免费澳门码资料正版下载组合,并且仅在买方方面重新平衡商品!!! (购买更多的单位,购买较少的其他单位)
    你们必须建立一个像这样的工具,然后我’ll use: http://optimalrebalancing.tk/index.html

    1. 好吧,如果您将现金添加到2020免费澳门码资料正版下载组合中,该工具将告诉您“sell”现金购买适当数量的ETF。你也一样’重新描述。我没有’实际上还没有出售任何单位。

  6. 抱歉,这个名字真的没有’容易出来,可能不会粘住!有些人已经称它为Spiffy(简单的家伙,更简单的)

  7. 很漂亮的工具!唯一的“complaint”我希望您每次使用时都需要填写它(据我所知)。如果有一种方法可以保存您的2020免费澳门码资料正版下载组合,那么当您回来时,那里的信息就可以了(市场价格除外)。否则,使用excel模板对我来说仍然容易一些。

    也许有可能创建自己的小型2020免费澳门码资料正版下载组合经理,您可以每月在该工具中输入购买,以便它自动知道您的2020免费澳门码资料正版下载组合,您需要做的就是更新当前市场价格。虽然这可能会变得有点复杂,但是会很整洁!

    1. 嘿,温哥华!你不’实际上每次都必须填写该工具。您可以通过单击保存“Save” button in the “Save Your Results”底部的部分。这将弹出一个链接,将其另存为文件,或者只是保存网址,这样您就不必’不必重新填写您的信息。

      感谢您的反馈!

  8. 嗨爆竹
    喜欢这个网站!你是灵感!重新平衡在很大程度上是传统观念。但是,有很多证据表明它并不能起到很多作用。

    参见诺贝尔奖获得者比尔·夏普的著作 //web.stanford.edu/~wfsharpe/aaap/wfsaaap.pdf 和杰克·博格尔 http://www.morningstar.com/cover/videocenter.aspx?id=615379

    我“重新平衡”的唯一方法是获得股息并2020免费澳门码资料正版下载于我的百分比低于我想要的百分比的领域。这对我来说非常有效。

    只是我的2美分。继续保持出色。

    1. 非常好的阅读,当我计算一些数字并接近平衡问题时,您得出的结论是,过多的平衡是一件坏事。我喜欢“let the dogs run”这意味着如果市场表现良好,不要’触摸它。但是,请使用Robs方法添加到您的2020免费澳门码资料正版下载组合中,购买超出目标范围的资产,因此仍会调整您的余额,只是不那么积极。我认为2020免费澳门码资料正版下载的关键是将钱留在股票上,只要你能忍受…债券每年返还7-10%的日子早已一去不复返了。但是我不相信没有现金的100%股票2020免费澳门码资料正版下载组合。不在我这个年龄,我需要平衡风险/回报,这是2020免费澳门码资料正版下载的关键基础。

      干杯

  9. 谢谢大家,很棒的工具!对于该名称的其他投诉,我深表歉意!哈哈 (“don’嘴里看不见礼物马” people!) (also “我们称之为玫瑰的其他名字都会闻起来很香”)

    I’我也是一名开发商,一直想了解Questrade’s API,以查看是否有可能开发出能让我一键重新平衡的东西(或者至少避免必须查看市场价格并输入价格)。你考虑过吗?

    I’我是2020免费澳门码资料正版下载的新手,当看起来如此可自动化的任务时,要弄清楚您的购买(不说容易出错的错误)有多少重复性工作就感到惊讶。

  10. 我有点喜欢这个名字,并且喜欢这个工具,它的光滑,是我想退休大约4-5年后要做的事情。所以Wanderer,您使用什么工具来生成代码,我在PHP,PERL和SQL方面苦苦挣扎。

      1. 谢谢,我想将程序嵌入我自己的博客中,现在我也是博客作者。.OMG…
        看到我的墓碑了吗?无论如何…您会建议使用perl还是C作为源代码?

        您甚至可以在大多数平台上使用已编译的C程序吗?我没有’t tried it yet.

  11. 看起来确实很漂亮。关于如何在帐户之间分配资产有什么想法?当我编写用于执行此操作的软件时,这有点棘手(并让学生在课堂上对该软件进行更改)。

    1. 我将整个2020免费澳门码资料正版下载组合视为一个整体,确定我的交易,然后将其映射到真实账户。

      自顶向下。那’s the way to do it.

  12. 嗨!很棒的网站。一世’m a newbie…刚开始我的FI生涯以后(希望我还年轻10岁,大声笑)。您有任何信息或任何人’在英国这样做吗?

  13. 当您仍然为退休储蓄时,您每年重新平衡您的2020免费澳门码资料正版下载组合几次?您一年中的哪个月份?

    1. 当你’仍在积累,您可以通过将现金直接转到目标下运行的任何资产来有效地重新平衡每次购买。退休后,我可能每年7月和1月重新平衡两次。

  14. 我在Google表格中创建了一个电子表格,该表格可让我输入每个帐户(TFSA,RRSP,未注册,公司股票购买计划等)的资产,为每种资产类型提供余额,并允许我输入宏该命令将我的2020免费澳门码资料正版下载组合信息保存在另一张纸上,以帮助我跟踪我的2020免费澳门码资料正版下载组合。它’如果我忘记了根据哪个帐户购买哪个ETF,以及忘记为每种帐户类型购买哪种资产以提高税收效率,也很方便。

  15. MATHSHITUP-INATOR是否有可能作为Github上的回购存在?一世’d喜欢看一看它的内部工作原理,我敢打赌,社区中的其他人也可能对此有所贡献。

  16. 我已经使用MATHSHITUP-INATOR一段时间了。我从来不需要出售我的ETF’进行重新平衡,但最近计算器建议出售一或两个单位的特定ETF’s。现在,只要我们在questrade上出售ETF,就会收取5美元的佣金。所以我不确定’仅售出一两个单位就值得支付$ 5。您能告诉我在这种情况下该怎么做吗?

  17. o…it’s 2019年8月14日,股市开始下跌。全部“indicators”在那里,显然。每个人似乎都认为明年某个时候会开始衰退。我的股票下跌。债券似乎保持稳定。一世’我不惊慌,因为你说不要惊慌。

    所以我的问题是;我只是继续将资金投入VTI 30%,VEU 30%和BND 40%。换句话说,我会一直坚持下去,只是继续购买,但是根据我的60/40策略购买Mathshitupinator告诉我要购买的东西吗?

    我们可能需要在首页上写一篇博客文章,以建议每个人(同样)如何“stay the course”在衰退期间,因为看起来就像指日可待。

  18. 你好我’太多地与重新平衡相混淆。我知道应该是一年一次,但是例如’米上涨约7%,让’s说股票中有7%的上涨是$ 10K,我应该只卖掉一部分资产以进行再平衡还是要等一年?但是,如果那时候资产下降,现在只有2%,会发生什么。

    我应该有一个成长目标,而不是等待时间重新平衡吗?

    非常感谢您的指导,我真的很需要它。

  19. 有人成功将此XLS导入了Google表格吗?我设法使主要的工作表公式起作用,但是这些美味的图表都没有保留下来。

  20. 您是否在寻找有效的广告效果并获得良好的效果?很抱歉在您的联系表单上向您发送此消息,但实际上这很重要。我们可以像您一样通过您的联系页将您的广告消息发送到网站’现在重新阅读此广告。您可以按关键字定位,也可以对所选位置的网站进行批量投放。所以让’s说您需要向美国所有的水暖公司发送广告,我们’将仅获取那些网站,然后将您的广告文字发布到这些网站上。为您提供’重新推广产品或服务’与该利基相关,那么您的业务将获得惊人的结果!

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  21. 真棒工具!谢谢你们,你们真棒!我唯一的问题是,您输入什么价格,因为每次购买时价格都不同。谢谢!

    1. 很棒的工具和资源–非常感谢您分享此电子表格。我和JP有完全一样的问题–我们使用什么价格?初始成本还是最新成本?

      1. 除非您有其他理由,否则通常需要在重新平衡时使用价格,因为’这些价格可以计算您当前分配与理想分配之间的偏差。

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