投资研讨会8:世界不稳定,但投资组合平静

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大家好,圣诞快乐!它’自我们开始建立我们的讲习班投资组合大约5个星期以来,这意味着Personal Capital中的某些图表和报告现在已有足够的历史了,实际上具有一定的意义。所以让’与他们签到,好吗?请新读者 单击此处从头开始。

不过,在我们做之前’回顾我们投资组合的目的是什么。低成本指数ETF的60/40投资组合旨在做两件事:

  1. 抑制股市的日常波动
  2. 提供稳定的长期增长

虽然30天还不够时间看“long-term growth,” let’我们看到了投资组合在抑制股市日常波动方面的表现。为此,我们将登录到Personal Capital并单击“Portfolio -> Holdings”.

这带来了一个称为“You Index,”这将获取我们的持股并针对各种指数(例如S)绘制资产分配图&P 500,道琼斯等

这里’s our portfolio’s “You Index” view.

很无聊吧?好吧,以防万一’像过去一个月那样,我一直被新闻所吸引,但实际的市场却一无所有。

这里’债券市场是什么’s been doing.

繁荣。债券市场下跌。

过去一周,美联储(美国中央银行)宣布了一项大公告:利率上升。 在联邦公开市场委员会(或FOMC,很酷的孩子称呼)的一致决定中,投票决定将联邦基金的目标利率从0.5%提高至0.75%。 That wasn’没想到。这样的 商业内幕 article 指出,债券交易员已经设定了美联储这样做的可能性为100%,这意味着他们已经将该结果计入了债券市场。什么是WASN’不过,预计T会同时宣布美联储将继续加息3次,这意味着我们将在不久的某个时候看到利率上升一个完整的百分点。

当利率上升时,债券ETF就像我们在投资组合中持有的ETF一样下跌。如此下去,她走了。

现在让’我们看到了加拿大股市的表现。

加拿大起来。哇啊?

在加拿大,我们的股票市场被广泛视为商品市场。我们做其他事情(枫糖浆,贾斯汀·比伯(Justin Bieber),下午自拍照等),但全球股票交易员大多将我们视为木材,采矿和产油国。因此,当其中一种商品的价格发生重大变化时,我们的股市就会随之变化。那么什么动了呢?

油。

石油一直是过去一年里最大的商品新闻。还记得每桶100美元的油吗?还记得2016年初跌至30美元吗?是的,那狗屎不是’为我们的股票市场带来乐趣。

所有这些都是由欧佩克直接造成的。惹恼了美国人’欧佩克一直在努力自己生产石油,而不是从沙特阿拉伯购买石油,而是一直在向全球商品市场注入廉价石油,以使美国石油公司破产。他们想出了办法:使油污便宜,所以这些公司倒闭了。然后,当沙特石油成为该镇唯一的比赛时,他们可以抬高价格。

好吧,我很欣赏他们计划的Machiavellian性质,但不幸的是,他们没有’工作。那些过去曾学会如何幸免于难的美国石油公司幸免于难,这种油价操纵并没有’具有欧佩克想要的效果。然而,在此过程中受到重创的却是像加拿大这样的产油国。 2016年初,我们的股市暴跌了12%。问问像委内瑞拉这样的真正依赖石油的国家,情况如何。剧透警报:不是超级。

但是,随着 欧佩克宣布减产 在上个月的一次会议上。那意味着他们 ’重新放弃了他们的“让油价便宜”的策略,这意味着油价再次上涨(最近突破每桶50美元),这意味着加拿大将从中受益。以便’s what’s happening here.

现在,美国指数怎么样?他们怎么样

好吧,地狱,美国市场是什么?你花了大约特朗普将如何炸毁金融界去年全年叽叽喳喳,然后你去了那家伙后得到当选?

因此,似乎已经发生的事情是,像我们大多数人一样,他们在全年的大部分时间里都拒绝担任特朗普总统一职。但是当它真正发生时,他们坐下来思考这实际上意味着什么,并意识到它可能还不错。

唐’不会误会我的意思。对于实地的实际美国人来说,特朗普担任总统很可怕。他’承诺将任命具有社会保守性的最高法院法官,这意味着堕胎权和LGBTQIA社区极有可能受到攻击,他的环境政策已牢牢扎根于“screw it!” camp, and he’即将废除奥巴马医改“replace” part. That’s all very very bad.

但是对股票交易者来说,这会影响股票市场吗?并不是的。实际上,他承诺将公司税减半的承诺将对企业盈利能力以及我们的投资组合产生净积极影响。所以看起来像是在那短暂的经历之后“Oh shit!”在我们所有人都经历过选举结果进入这一时期的过程中,华尔街已决定,尽管特朗普可能对美国人不利,但他’对美国指数有利。我们’他上任后,我将看看他们是否正确。

And finally International markets. 这里’s the EAFE:

EAFE开始了。类似于欧洲的特朗普’从英国脱欧公投和席卷特朗普的民粹主义情绪席卷整个非洲大陆的过程中,我一直感到振奋,并得出了类似的结论“对欧洲人不利,对欧洲股票市场也许还行。”时间会告诉他们是否’re proven right.

和这里’s Emerging Markets:

那么新兴市场是稳定的市场吗? gh,随便

这对我们的投资组合意味着什么?

从头到尾,我都准确地预测了这些事件。尤其是特朗普对市场有利。尽管《疯狂的钱》(Mad Money)上所有正在谈论的话题都会告诉您,但他们也完全没有预料到这些事件!那’s why we don’尝试交易什么’新闻不断。没有人血腥的想法’s going to happen.

但是,因为我们只是选择了一种全球均衡的资产配置并坚持下去,所以我们的实际投资组合表现如何?为此,我们只需要单击“投资组合绩效”标签在我们的“个人资本”视图中。

稳定并稍微上升。超。然后’像我们一样选择资产分配的效果。因为我们没有’我们没有买100%的股票或100%的债券 ’不会被任何一个新闻故事强力拉向一个方向,总的来说,我们只是在浮动。如果您只是跟踪我们投资组合的日常业绩,那么您’d认为世界上什么都没有发生,而实际上相反。

And our American portfolio is behaving about the same as well. 这里 it is:

打盹。然后’s a good thing.

那好吧’这是本周。祝大家假期愉快!我们会 圣诞节休息后再聊。多吃火鸡!

Or…继续阅读下一篇文章!


车间工具

参加这项活动需要多少费用 投资研讨会?没有。因为那是我们滚动的方式。我们要求您使用以下会员链接进行注册,以使其永久免费:

对于加拿大人:

1)Questrade

2)被动

对于美国人:

1)先锋队

2)个人资本


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免责声明:所表达的观点仅作为一般信息来源提供,不应视为个人投资建议或买卖证券的招揽。考虑进行任何投资的投资者应在作出任何投资决定之前,咨询其投资顾问以确保其适合投资者的情况和风险承受能力。本博客中包含的信息来自可靠的来源,但是,我们不能保证其准确性或完整性。


35个想法“投资研讨会8:世界不稳定,但投资组合平静”

  1. 您可以用另一种方式旋转它,只是认为40%的债券分配阻碍了您的投资组合。在有利的经济时期,就像每个人都期望特朗普担任总统一样,债券是一种可怕的资产。他们’现在已经陷坑了几个月,并且只会随着利率的上升和上升而继续这样做。我的投资组合已恢复约只是因为特朗普得到选出6%,这主要是因为我认为没有任何债券。

    可以肯定的是,当趋势逆转并且股票再次开始下跌时,您的债券将使涨势保持平衡,但是我永远不会忽略这样一个事实,即您越是持有100%的股票,那么长久以来您的回报就越多-术语。那’对于分配而言,这对我来说是论点的结尾。为什么故意持有一个表现会比预期差的投资组合?

    我明白为什么自从’在您生命的财富保存阶段,您需要从投资组合中获得收入,但是对于处于生命财富积累阶段的任何人来说,都没有理由持有40%的债券,尤其是在利率为低于他们一生中的最低水平,并且唯一的方法是在接下来的几年中。

    如果您只持有S,则60/40的投资组合平均可能会回报6-7%&P如果您持有回报率超过10年,其平均回报率历来在12%至14%之间。历史上没有15年的时间,您可能曾经在S中赔钱&P和您在20年内可能做的最坏的情况一样,回报率接近8%。

    事实不’说谎,股票踢了债券。如果您正在寻找财富积累,请不要’t hold bonds or hold very little if you must. 所有 you need to do is control your 情感s during a downturn and you’ll be golden.

    1. I’d想补充一下,你们以JLCollins为教父,您在旅途中接过他的书。我爱他的书,我读了两次。他鼓励将我的资金的100%投入到Total Market基金中。在阅读了他的书并如此崇高地对待他之后,您如何继续忽略他在书中关于自己的分配的建议?不讨厌,只是想听听为什么。

      1. 我能理解为什么退休时他们以财富保全模式转为60/40,而他们靠投资产生的现金流为生。当您需要使用现金时,持有100%的股票风险太大。而且,这些人的全部投资都来自Garth Turner,而不是JL Collins。如果您读了Garth’s blog you’我知道他以60/40的速度发誓,所以他们很可能会坚持下去。

        话虽这么说’令人困惑的是,这些家伙基本上是通过他们的数学计算而生死的“mathing this shit up”证明一个论点。然而,在这里,假设读者能够’应对激进投资组合的波动性。

        It’s odd how aggressively they like to prove renting is better than buying using math, but when it comes to investing they ignore all mathematical arguments and jump to 情感. Most people buy houses on 情感, not math.

        似乎他们通过建议每个人无论生活在哪个阶段都应该处于60/40的位置来牵手。一世’d假定这里的绝大多数读者正在积累财富,而不是保存财富,因此60/40的投资组合正在大大阻碍他们的进步。

        JL Collins的书也改变了我对100%股票投资组合的看法,阅读后立即转向了。在所有事物中,逻辑胜过情感,因此,如果您知道可以在不出售股票的情况下度过市场崩盘,那就买100%的股票(或接近100%的股票)。

        1. I’d必须不同意“在您需要使用现金时持有100%的股票的风险太大,”虽然。通往财富的简单之路就此进入。这些家伙将退休50-60年,而我’d guarantee there’这种60/40的分配绝不会超过100%的股票分配。总的市场基金已经将您的资金投入房地产和外国投资。“We got it covered”正如JLC所说。到RE时,我最多可以做10%的债券,但是我’我什至不确定。正如GoCurryCracker所说的那样,历时30年“从60%到100%的股票进行资产分配的成功几率几乎相同(超过90%)。” http://www.gocurrycracker.com/path-100-equities/ 。最后,我想这就是使这些人感到安全的原因,并且它一定会起作用。我只是真正铭记JLC和其他人为100%股票而写的内容。

        2. 我们从来没有说过我们的分配对每个人都有用。实际上,如果您不喜欢READ(这似乎是您经常遇到的主题,’是吗?)我们的投资系列,“slicing the pie”,我们准确地显示了人们应如何根据“损失承受能力”来选择分配。对于具有较高损失承受能力的人,他们可以自由地全力以赴以实现100%的权益。但是,并非所有人都处于这种情况下。特别是因为这取决于他们离退休的距离

          此外,如果您再次不愿意阅读READ JLC’在书中,他确实提到退休时将100%的股票跌至75/25是有意义的。

          同样,在退休中耗尽投资组合的最危险的部分是在头5年的市场崩盘期间撤资(“回报顺序风险”)。因此,对于我们来说,通过拥有一个收益率足以维持收益而又不触及本金的投资组合来缓解这种情况是有意义的。我不 ’完全不会将60/40分割视为情感决定。我认为这具有实用性和逻辑性。盲目听从建议而不适合自己的情况是令人激动的。

            1. 嗨!谢谢你的呐喊!那’s my blog!!!
              是的,FIRE人群中的人完全错了:60/40的预期收益是’对于50%至60%的回收期,提现率太低,这太低了。因此,人们对自己的股权分配过于胆小(我基本上使用100%),但对于提款却过于激进(我更喜欢3-3.25,也许是3.5%)。

        3. 公平地说,每个人都需要根据自己的舒适度和可口性进行风险投资。关键是坚持您的计划。

          如果60/40让他们坚持自己的计划,则可以为他们提供更多动力。就我个人而言,我喜欢更具侵略性的投资组合,但我不是他们,他们也不是柯林斯。

          唐’小心“emotion”。这与个性和舒适度有关。加上常识。由于60/40分配,他们在2008年得以幸存。它为他们工作。在这个定价过高的市场中,我可以看到他们坚持这一价格的原因。

          1. 谨慎是出于对某些事物的恐惧而引起的情感反应。在人生的某个阶段以60/40赚钱的人持谨慎态度,因为他们’害怕失去金钱。对于谨慎地跳出飞机跳伞的人来说,这没什么区别。您可能会说一定要谨慎,但是可以这么说’不是一种情感是不正确的,而是一种情感反应。

            至于因为60/40而幸存的2008年,’BS的负载。如果他们是100%的股票,那么一直持有到现在’d比他们以前要好’t.

            同样,有时需要谨慎,就像现在’建议您谨慎退休,如果某人即将退休,那么一定要。但是,我认为这对那些需要积累财富的人不建议。

            谨慎阻碍了大多数人在股市上的表现,因为他们’再次不公正地害怕失去所有金钱。谨慎是许多人最终退休的原因,因为他们把所有的钱都放在GIC里,所以只剩下很少的钱’和储蓄帐户,因为他们太害怕投资了。

            可以肯定的是,60/40的投资组合是介于积极的100%股票投资组合和过于谨慎的GIC之间的稳健中间点,但是说出来完全合理’谨慎的投资方法会阻碍其潜在的长期回报。

            1. 由于坚持计划,他们在2008年的60/40生存下来并进行了投资组合再平衡。如果他们在2008年拥有100%的库存却根本没有出售,那么它们现在可能价值更高,但是他们是否能够根据风险承受能力坚持自己的计划?

              市场将按照他们想要的去做。个人如何坚持自己的生活取决于他们根据对自己有用的东西来构造资产的方式。

            2. 同样,你’re dismissing 回报顺序风险. Long-term potential gains don’最终是否过早耗尽投资组合也无关紧要。一世’m愿意权衡头五年的收益以减轻收益序列风险。

              展望未来,如果边际收入变得足够高,可以取代投资组合中的4%,那么90/10可能是有意义的。但是此博客是关于如何仅根据投资组合收入而不是任何附带收入退休的。在这种情况下,依靠收益率而在头5年的股市崩盘期间不要撤出股票是有意义的。您可以谈论自己想要的长期收益,但是忽略回报顺序风险却无视提前退休的最大风险。

              1. 你一直假设我’我在谈论你的个人情况’m not. I’ve以上多次说过,您应该处于60/40,因为您已经退休了。

                但是,如果您没有从投资组合中提取资金,临近退休并且具有长期投资期限(10年以上),那么就不会有回报风险的序列。’不要碰你的投资组合。如果真是这样,那么成为60/40的唯一原因就是情感因素,而不是逻辑原因。

      2. 阅读我对JLC的书评。我在这里解释了为什么我们选择60/40的投资组合: //www.xcdlogistics.com/build/need-f-u-money/

        有可能有人会成为您的英雄,而在所有观点上都不匹配100%ðŸ〜‰’重要的部分:使用低成本指数ETF进行长期投资。

        每个人都有自己的一套风险承受能力规则。随意选择适合您的分配,但您赢了 ’直到您真正体验到一个市场崩溃,您才真正知道您的反应(60/40投资组合是帮助我们在2008年生存而又不损失任何资金的原因,因此对我们有用)

        1. 谢谢FC。我刚读完(您的评论)。嘿,我不知道’t know if it’我仅居住在夏威夷,但在此页面上看到一则广告”每天在夏威夷度假。 170万起”大声笑。但是我们知道的比那更好

          1. 哈哈。忽略广告。一世’我也不是他们的粉丝,但他们确实有助于保持网站的正常运行。我们’ll 更换 them with something better later.

    2. 我同意您所说的大部分内容,并且也为自己分配了100%的股票……..直到我意识到当需要重新平衡时,您可以’t如果您只有一种资产类别,但是如果您处于积累阶段并且不’如果想再平衡一段时间,那么股票要比债券好得多。

  2. 大家好,

    I’我想一起玩,但是我’米佣金地狱。基本上,我将我的共同基金转移到了Questrade(佣金,因为它略低于$ 25K),现在转移到“美元成本平均”,以跟随该计划,我需要:

    –卖出特定数量的共同基金单位给我现金(因为我目前有$ 0现金,’所有共同基金)(美元)
    –遵循您的ETF购买计划($$)
    –每月漂洗并重复两次($$,$$!)

    任何人都有避免和/或减少这些费用的想法吗?

    1. 是的,就是你’d产生费用来出售您的现有投资,然后进行首次购买ETF。但是,展望未来,您为什么每月要购买两次?

      我每月进行一次投资购买。作为一个简单的例子,让’s say you’今年打算投资$ 12K。您知道(为了重新平衡),您需要在加拿大股票中投资$ 6K,在美国股票中投资$ 4K,并在​​债券中投资$ 2K。当然,您每月可以购买价值$ 500的加拿大股票,$ 333的美国股票和$ 167的债券–但这会导致过多的佣金。

      相反,在该示例中,我 ’d建议在1月,3月,5月,7月等每年承诺在加拿大股票上投资$ 1,000。在2月,4月,8月和10月,在美国股票中投入1,000美元;在6月和12月,在债券中,投入1,000美元。这样,在一年中,您将进行正确的投资,同时将佣金降至最低。

      It’s true, you won’不能在任何给定的时间点完美地重新平衡。但是,您始终可以重新评估一种资产类别的表现明显优于或落后。 (即,如果相对于加拿大股票而言,债券的表现真的很糟糕,那么也许您在11月也为债券投入了$ 1,000。)我倾向于将目标资产分配作为一种指导,可以接受一些短期差异,而不是必须严格遵循的规则。你的旅费可能会改变 –但是我发现我的方法可以帮助我减少佣金,也可以减少担心重新平衡所花费的时间(和压力)。

    2. 简单。首先,您应该将您的资金以现金而不是共同基金的形式转移到Questrade,但是由于您已经犯了这个错误,因此请一次出售所有共同基金。

      唐’花费美元平均回购市场的成本,您’你们的共同基金已经在那里100%了,那为什么还要麻烦DCA?一次将所有内容放回相同的投资组合中。

      从历史上看,DCA的表现要比一次性投资的效果差。

      另外,可以免费购买ETF’在Questrade中,因此购买时不会产生任何相关费用。卖出ETF’s有费用,但您赢了’那样做下去,您只会购买。

      1. 金钱迷,我’m在类似情况下。刚刚开设了三个Questrade帐户(未注册,TFSA和RRSP)。我打算通过将投资(所有共同基金)从其他地方转移来为RRSP帐户注资。对于空头共同基金,我打算将其转移到现金上。对于拥有DSC的共同基金(估计约为3%),我’我不确定我是否应该立即出售(并以3%的价格吃掉),然后以DCA的方式分配到所需的配置中,或者在接下来的几年中慢慢地做(在技术上,’m允许每年清算10%,无罚款)。对于这些DSC共同基金(获得了其中的三个),我应该指出’m在正区域(分别增长+6%,+ 32和+ 52%)。我不会’不要亏本出售。

        你怎么看?

  3. 一方面,我同意爆竹,一个人’投资时的风险承受能力非常重要。但是,我确实认为,仅仅因为过去(即2008年)对您有所帮助’这并不意味着这是最好的策略。

    我同意,如果你’re in your early 30’例如,您可以承担更多的风险,并投资更多的股票而不是债券,从而获得更好的收益。比尔·格罗斯(债券王)上周参加了BNN,甚至他说债券的牛市已经结束(让’面对现实,利率只能向一个方向发展)。
    http://www.bnn.ca/video/bill-gross-30-year-bull-market-in-bonds-is-over~1011208

    就我自己而言,在投资单个公司时我有自己的指标,当一家公司失望时,我是第一个在美国东部标准时间930am退出股票的人(在羊群或投资共同基金和etfs的人之前)–没有冒犯的意思)。结果,我的投资组合会自己照顾自己,有时持有更多现金,而当公司开始重新增长时则持有更少的现金。我从不相信这句话“长期投资”(业内人士爱您,请相信那胡说八道)。

    我理解为什么60/40(股票/债券)会吸引人们。毕竟,您要靠每天的收入为生。但是,债券也可能亏钱(如果您不这样做)’不要让它们到期),因此可能不是最好的投资,尤其是在利率上升时。

  4. 阿罗哈!我们是(从F.I.R.E.!“cowboy”亚利桑那州到较为悠闲的夏威夷州,以达到更高的工作/生活平衡,同时又能获得众望所归(加薪/>33%)。感谢您提供所有这些信息,我们’从一开始就看过您的博客,但是避风港’到目前为止尚未发表评论。美丽的工作!我们出国了&实际上假装来自“lower Alberta” when Trump “won.”这是艰难的一个月+。

    问题:关于您“riding out the storm”2008年有什么技巧可以助您一臂之力?一世’会骑大海’物理波,但是不要’不要为即将发生的车祸做好情感准备。现在,我’我也是牛仔,希望将我的风险降低到70/30。但是,我们’退休后大约需要11.5年,所以我觉得我们可以应付一些额外的风险。我需要阅读更多关于“psychological safety”为FIRE投资…任何提示将不胜感激。玛哈洛!

    1. 我能提供的最好的建议是不要每天(甚至每周)检查价格。我过去经常每天检查每笔投资的价格。除了浪费大量时间外,它还迫使您着重于短期波动,而不是长期关注。这使您更有可能’会惊慌并做出轻率的决定。

      这是否意味着你’重新故意剥夺自己的信息?一世’d拒绝。长期来看,短期价格波动几乎没有任何意义。

      此外,如果你’只要股息不依靠股息股票来为您(早期?)退休提供资金’减少,您的现金流赢了’改变。在2008年,很多(最多?)“blue chip”加拿大公司没有’减少他们的红利–因此,如果您依靠这些钱来支出费用,’仍然受到影响。

    2. 我有50%的投资组合持有和持有。其他50%(在我的延税帐户中)在S出售时&P 500跌破200天移动平均线,而当它跌破200天移动平均线时,我又返回。这有助于在坚持计划的同时应对下行风险。而且,然后SPY跌至200日移动均线下方,我开始买入债券并在其开始突破200日均线时恢复股票。

  5. 阿隆:
    在重大或次要的修正/崩溃中保持镇定的一种方法是查看过去的市场以及它们的能力。“normalize”再次。作为一个看到了20%的利率,但实际上却惊慌失措的人’08/’尽一切努力,却错过了大部分恢复工作(读取规范化),便是09年。保留您的分配!请记住,即使在困难时期,这些债券或债券etfs仍然可以派发红利,同时还能减轻投资组合的剧烈波动,这可能会令人不舒服。同样,您可以利用机会进行调整以重新平衡,从而促进较低的买入,较高的卖出策略,而其他人则感到恐慌。没有人破产获利。保持冷静和平衡。
    W

  6. 我喜欢这里的投资研讨会系列,并认为’对于很多不愿意这样做的千禧一代有用’在股票市场上有很多投资机会。就是说,我发现您的政治评论令人厌烦。至于投票支持特朗普是美国千年,你显然不知道他为什么会(您选择比其他候选’不是唯一的媒体-媒体和全球精英都不会’要么得到它)。归根结底,这是您的博客,您可以张贴任何内容,但是对于像我这样的读者,政治评论中不断出现的偏见实际上是一种拒绝。只是以为我’d把那扔出去。 2017年一切顺利。

  7. 起初,我以为看到这篇文章会充满无用的东西’的长度。但是后来我看到了一些有趣的图形图像’附于本文;实际上,它’是一篇很好且内容丰富的文章,但我最喜欢的是您呈现世界不稳定状态的方式!请尝试使其尽可能短,并继续与我们分享此类翔实的文章!我建议大家不要跟随别人,只是根据您的收入水平进行投资。

  8. 我几天前在这里发表评论,您必须删除。好吧,我想这也将被删除,但想告诉您我’如果已经完成您的博客’您对合法注释所做的处理’t like.

    1. 哈,刚刚检查一下,看到了我的评论-h!道歉…还必须从新的一年中大肆宣传哈哈。祝您2017年愉快。

  9. 你好!喜欢您的博客和此投资课程。非常感谢分享。我计划在我还清汽车后立即遵循它,那么我将没有债务(除了抵押贷款?)。
    I’m加拿大人,我想知道加拿大的投资组合是否和美国的一样好?你们只有加拿大人吗? (除了那个你’ve为该课程创建的),在此博客文章中,您谈到了我们的石油行业受到打击,并影响了加拿大的投资组合。我希望我的问题有意义吗?不好意思’s a dumb question. I’对这个金融机构和投资人来说是非常新的谢谢!!

  10. 你们知道吗,在您网站的移动版本上,有些页面可以’不能阅读,因为内容被弹出窗口要求读者订阅您的新闻通讯?它’我在最近的两个研讨会帖子上碰巧’我试图阅读,我可以’关闭弹出窗口。一世’m assuming it’这是一个错误,因为你们都在免费提供信息!一世’我想在工作时阅读,这样我可以早点停止工作!!!

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